1.《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》2015.7.18
(第一份关于互联网金融的法律文件,相当于监管大纲,提出监管思路的雏形)
2.《互联网金融风险专项整治工作实施方案》2016.4.12
3.《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》2016.4.13
(由总到分,由互联网金融大范围到p2p小范围的专项整治方案)
4.《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》2016.10.28
5.《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》2016.10.28
6.《网络借贷资金存管业务指引》2017.2.22
7.《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》2017.8.24
(“1+3”监管路线、最重要的13条禁令在这里提出)
8.《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》2017.12.1
9.《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》2017.12.8
(重点针对现金贷和小额贷款等业务的监管,首付贷,校园贷迎来全面打击)
10.《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》2017.12.13
(传说中的“57号文”,暂定17年6月底前进行备案,提出了备案的原则和备案前的重点检查目标)
11.《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》2018.8.8
(针对紧张的市场行情,部分借款人恶意逾期发出该通知,中国个人征信行业发展的重要一步,P2P借款人将同银行贷款一样,开始纳入央行征信系统)
12.《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》2018.8.17
+《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》2018.8.17
(在备案延期、市场恐慌的大环境下,提出合规检查的目标、内容,以及确定了大检查最终时间为18年12月底,并根据过往的法律文件列出了108条检查清单)
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被骗当法人的可以报警,也可以考虑协商解决或诉讼解决。 另外可以通过股东会一致决议罢免法定代表人,重新任免新的法定代表人,然后填写《公司法定代表人变更申请书》等工商行政机关要求的其他文件,申请进行工商变更登记。如果公司不同意变更或者根本找不到人的情况下,就要及时到这家公司登记地的市场监督管理局,向公司登记部门投诉,请求撤销自己的法人身份。如果是非本人操作而公司登记机关审核不严造成的,也可以投诉或者起诉公司登记机关。对于他人虚构事实、被骗取身份信息当法人的情况,也可以到公安机关报案,这里面对方可能涉嫌不同的罪名,先报案再说。就算对方没有达到刑事案件的标准,也可以通过报警迫使对方尽快解决。按照法律规定,在被欺诈情况下作出的民事行为无效。所以在遇到自己利益已经受损或者将要受损害时,可以要求对方赔偿损失,相关部门要及时撤销不利记录。
刘程远律师
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时间:2021-03-20
赌博在我国属于违法行为,不受法律保护,法律不支持赌博,但是如果先要要回赌资,一般法律也很难帮助追回钱财,只能靠当事人自己努力。 几种追回赌资的方法: 一、和网站人员沟通 如果可以通过和网站相关人员沟通,将相关事宜解决,那是最好的。先礼后兵,事情解决了对双方都是有益的,否则只会两败俱伤。 二、将相关证据留存 将你和网站工作人员联系的短信、网络聊天记录、以及相关人员的联系方式都留存下来,保留相关证据,为以后维权做准备。 三、和第三方支付平台沟通 因为一般这种犯罪行为基本上都是通过第三方支付平台来进行交易的。所以,和支付平台沟通,查询一下资金去向,如果可以的话,让平台将骗子账号冻结,为追回钱财争取时间。 四、去银行向柜台人员求助 如果你是通过银行转账的,那就去相关银行,查看付款银行卡的流水账目,以及骗子接收钱款的账户,将这些打印出来,当作证据。 五、向警方报案追回资金 如果在与相关网站沟通无果,还是没有解决相关问题,钱财不知去向的话,而且被骗金额也是比较大的,那就立刻向警方报案,提交证据,让警方找回自己的资金。
张晓明律师
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时间:2021-03-25
不会,限制招录(聘)失信被执行人为公务员或事业单位工作人员,在职公务员或事业单位工作人员被确定为失信被执行人的,失信情况应作为其评先、评优、晋职晋级的参考。也就是只对失信本人有限制,对其子女并无规定。所以如果是考生被列在
王银湘律师
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时间:2020-10-15
可以,只要你在法院失信者黑名单上,就不能坐飞机,去机场也没用,过机场安检扫描身份证信息时就会自动识别报警,直接把你请出机场。最高人民法院发布《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》,2013年10月1日施行。这意味着全
曾海燕律师
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时间:2020-11-08
【法律分析】 你我贷逾期两年法院会受理的。 在你我贷逾期超过3个月以后,就有可能被起诉。不过,有的起诉信息可能是假的。因此,在大家接到起诉通知以后,要先到法院核实一下。根据我国法律规定,年化贷款利率在24%以内的利息是受到保护的,超过24%的部分可以不还。与你我贷协商时,可以要求只还年化贷款利率在24%以内的部分。在与你我贷协商的时候,大家一定要结合自己的还款能力指定还款方案。 【法律依据】 根据《民间借贷司法解释》第二十六条的规定,借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。 借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。
任德考律师
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时间:2021-02-02
有两种方法:一、银行手机客户端取消:1、下载银行的APP进行查询,下载完了之后登陆,至于首次登陆,可以使用银行卡账号,和柜台的密码,有的银行柜台的密码和网上的密码不一样。2、登陆后点安全中心进入页面。点击快捷支付设置,进
金春州律师
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时间:2020-09-29
不查,主要是查当事人以及当事人的亲属是否有犯罪记录。单纯有贷款不会影响当兵,但如果是一直不还贷款,被起诉到法院,在法院下达判决后,有能力还但拒绝还的,就可能触犯刑法,不能去当兵。《征兵工作条例》第二十一条 机关、团体、企
罗会春律师
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时间:2020-12-15
失信被执行人结案了,一般依当事人申请,受理申请后3-5个工作日可以删除。只要失信人履行债务后,当事人便可以申请将其失信名单删除,征信就会恢复。一般法院经审查,任务为申请符合规定,会按流程审批删除,确定删除到删除,大约1-
曾海燕律师
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时间:2020-11-26
限制消费令没有有效期。法院限高令没有执行期限,限高令的法律执行期为持续到义务完成时,如果未履行义务则将会一直持续。也就是说,在被执行人履行完毕生效法律文书确定的义务的之前一直会被限高,除非被执行人提供确实有效的担保或者经
张世伟律师
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时间:2020-09-24
欠钱不还属于民事案件,一般情况下警方介入的会很浅,不会深入进去,最多也就是调解调解,不会立案。如果以欺诈罪来报案,那么警方会非常慎重,欠钱不还的人是否能构成欺诈罪还不一定,所以,通过报警是无法解决欠钱不还这个问题的。虽然
廖振琦律师
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时间:2020-07-17