惊天大案！储户不知情，28亿存款在渤海银行南京分行遭“质押担保”并被强行划扣！-仟律网

济南市

您当前的城市：济南市

热门城市直辖市 A B C D E F G H J K L M N P Q R S T W X Y Z

华北: 北京天津石家庄唐山秦皇岛呼和浩特太原

华东: 上海杭州南京合肥南昌福州济南青岛厦门苏州无锡台州温州

华南: 广州惠州汕头深圳东莞佛山南宁三亚

华中: 郑州武汉长沙岳阳

西南: 成都重庆贵阳昆明拉萨遵义广元绵阳

西北: 西安兰州银川西宁乌鲁木齐

东北: 哈尔滨长春沈阳大连

北京: 北京朝阳区海淀区西城区丰台区东城区昌平区石景山区通州区大兴区顺义区房山区密云区怀柔区延庆区门头沟区平谷区

天津: 天津南开区和平区红桥区河西区河东区滨海新区河北区北辰区东丽区津南区西青区武清区静海区宝坻区宁河区

重庆: 重庆渝中区江北区沙坪坝区渝北区大渡口区九龙坡区南岸区北碚区巴南区万州区涪陵区合川区永川区长寿区黔江区江津区南川区綦江区璧山区开州区忠县秀山县潼南区铜梁区大足区荣昌区垫江县武隆区丰都县城口县梁平区巫溪县巫山县奉节县云阳县石柱县酉阳县

上海: 上海浦东新区黄浦区静安区徐汇区长宁区闵行区杨浦区普陀区虹口区宝山区松江区嘉定区金山区青浦区奉贤区崇明区

A: 阿坝阿克苏阿拉善盟阿勒泰阿里安康安庆鞍山安顺安阳

B: 白城百色白山白银巴南区蚌埠保定宝鸡保山宝山区包头宝坻区巴彦淖尔盟巴音郭楞巴中北辰区北海北碚区本溪毕节滨州博尔塔拉

C: 沧州长春常德昌都昌吉长宁区昌平区长沙长寿区长治常州朝阳朝阳区潮州承德成都郴州赤峰池州崇明区滁州

D: 大理大连丹东大庆大同大兴安岭达州德宏德阳德州定西迪庆东丽区东营东莞敦化

E: 鄂尔多斯恩施鄂州

F: 防城港丰都县佛山涪陵区抚顺阜新阜阳福州抚州

G: 甘南赣州甘孜广安广元广州贵港桂林贵阳果洛固原

H: 哈尔滨海北海东海口海南州海西哈密邯郸杭州汉中鹤壁河池合肥鹤岗黑河衡水衡阳和田河源菏泽贺州省直辖红河淮安淮北怀化淮南黄冈黄南黄山黄石呼和浩特惠州葫芦岛呼伦贝尔市湖州

J: 佳木斯吉安江门焦作嘉兴嘉峪关揭阳吉林市即墨济南金昌晋城景德镇荆门荆州金华济宁晋中锦州吉首九江酒泉鸡西济源市

K: 开封开州区喀什克拉玛依克孜勒苏柯尔克孜昆明

L: 来宾莱芜廊坊兰州拉萨乐山凉山连云港聊城辽阳辽源丽江临沧临汾临夏临沂林芝丽水六安六盘水柳州陇南龙岩娄底洛阳吕梁

M: 马鞍山茂名眉山梅州绵阳牡丹江

N: 南昌南充南京南宁南平南通南阳那曲内江宁波宁德怒江

P: 盘锦攀枝花平顶山平谷区平凉萍乡普洱莆田普陀区

Q: 黔东南潜江黔江区黔南黔西南青岛青浦区庆阳清远秦皇岛钦州琼海齐齐哈尔七台河泉州曲靖

R: 日喀则日照

S: 三门峡三明三沙市三亚商洛商丘上饶上虞山南汕头汕尾韶关绍兴邵阳沙坪坝区圣安多尼堂区圣方济各堂区省直辖沈阳深圳石河子石家庄十堰石柱县石嘴山双鸭山顺义区沭阳朔州四平松江区松原绥化遂宁随州宿迁苏州宿州

T: 塔城泰安太原泰州台州塘沽区唐山天门天水铁岭铜川通化铜梁区通辽铜陵铜仁通州区吐鲁番

W: 望德堂区万州区潍坊威海渭南文山温州乌海武汉芜湖乌兰察布盟武隆区乌鲁木齐武清区巫山县武威无锡巫溪县吴忠梧州

X: 厦门西安湘潭湘西襄阳咸宁仙桃咸阳孝感西城区锡林郭勒盟兴安盟邢台西宁新界新乡信阳新余忻州西青区西沙群岛西双版纳秀山县宣城许昌徐汇区徐州

Y: 雅安延安延边盐城阳江杨浦区阳泉扬州延庆区烟台宜宾宜昌伊春宜春伊犁银川营口鹰潭益阳永川区永州酉阳县渝北区岳阳榆林玉林运城玉树玉溪渝中区

Z: 枣庄张家界张家口张掖漳州湛江肇庆昭通通辽市郑州镇江中山中卫市忠县周口舟山珠海驻马店株洲淄博自贡资阳遵义漯河綦江区潼南区璧山区闵行区濮阳泸州衢州亳州

[登录] [注册] 律师入驻

手机浏览

手机扫一扫，浏览更便捷
或在手机浏览器中输入
www.fadoudou.com
公众号

微信扫一扫，随时问律师
关注微信公众号
随时问律师
小程序

微信扫一扫，发现身边律师
或搜索微信小程序
找附近律师

专业的法律咨询与律师服务

您所在的位置:首页 >法律知识>学知识

惊天大案！储户不知情，28亿存款在渤海银行南京分行遭“质押担保”并被强行划扣！

发布时间：2021-10-25 15:22:14

阅读量：12956

来源 | 中国经营报新浪微博

储户不知情，28亿存款在渤海银行遭“质押担保”！报道刊发后，疑遭大面积删除：记者公开发文怒怼银行...

导读：在企业不知情的情况下，自己公司名下28亿元的存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保了。

曝出这一诡异事件的是渤海银行南京分行。日前，《中国经营报》披露了此事。

值得一提的是，从今天开始，上述新闻稿件陆续遭多家网媒删除，甚至包括首发媒体在内。具体被删原因不详。

涉事的渤海银行南京分行今天发布声明承认了此事，并表示已向公安机关报案。但，此说法遭到报道此事的记者公开怒怼。

如果不是渤海银行南京分行的多位经理、副行长当面承认，无锡济煜山禾药业股份有限公司（以下简称“山禾药业”）和其关联方南京恒生制药有限公司（以下简称“恒生制药”）的高管们很难相信，在企业不知情的情况下，自己公司名下28亿元的存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保了。

日前，山禾药业、恒生制药的相关人士向《中国经营报》记者反映，这28亿元存款被用于为华业石化南京有限公司（以下简称“华业石化”）提供票据融资担保。由于华业石化未能如期偿还其中一笔到期债务，作为“担保方”，山禾药业、恒生制药公司账户下的约5亿元人民币，已经被银行划扣。

就此问题，山禾药业、恒生制药方面已与渤海银行南京分行方面交涉，因交涉无果，山禾药业、恒生制药已于9月3日报警。

上述人士还指出，在企业不知情的状态下，将这28亿元存款用于无关公司的贷款质押担保，其间涉及了相关300余枚“公章造假”的问题。

记者就此事与渤海银行南京分行及华业石化相关人员取得联系，但被告知目前公安机关正在调查此事，具体情况不便回应。

不知情的28亿质押担保

2021年8月19日，山禾药业法人代表於江华接到渤海银行南京分行营业部工作人员来电，电话中，工作人员称，有人正在柜台将电子存款转为纸质存单，并以此为他人贷款办理质押，并询问她：“企业是否有办理存单质押业务的真实意愿？”

於江华称，这个来电令她感到十分意外，因为公司存款从未给第三方办理过任何担保、质押。她立即向上级公司济民可信集团的资金管理部汇报了情况。据天眼查资料显示，山禾药业、恒生制药系济民可信集团子公司。

接到於江华的汇报后，济民可信集团资金管理部经理熊点致电渤海银行南京分行柜台进行询问，银行柜台人员向熊点确认，的确有一名女性在办理5亿元存单质押业务。熊点当即声明，企业从未准许任何人办理存款质押事宜，并要求银行立即报警。

熊点表示，当天她还曾数次拨打该行柜台对公电话，但均未获有效信息，对方始终未透露该笔5亿元质押业务具体细节等，此后，该电话在当天便处于无人接听的状态。

次日，熊点在电子银行端发现，恒生制药存入渤海银行“新易存”的存款已经无法支取。便拨打渤海银行总行客服电话，对方回复称，恒生制药存入全部的三笔“新易存”存款共12亿元已被质押，不能支取。

山禾药业和恒生制药后来曾尝试支取每一笔存款，均无法支取，在与银行对公业务电话核实时，对方确认每一笔都已经被质押，共计28亿元。

8月21日，渤海银行南京分行营业部总经理胡兆峰向济民可信集团口头通报了情况：2020年11月，银行确实用山禾药业的存款给华业石化南京有限公司的票据融资进行了质押担保，银行给华业石化开具了半年期承兑汇票，第一笔开票金额为3亿元。此后山禾药业及恒生制药陆续存入该行的存款共计28亿元，都被用于质押担保。

据了解，山禾药业与恒生制药在渤海银行南京分行的总存款数为33亿元人民币，截至目前，总计有28亿元已经在企业不知情的情况下，用于为华业石化的贷款提供质押担保。银行的胡兆峰透露了这一金额。而另外未被质押的5亿元，则是因为8月19日银行柜台给於江华打电话核实意愿时，被企业明确否认，而未能办成。

熊点表示，公司无论是谁，都从未去办理过这类业务，且如此重大事项，公司有完整的决策、实施、监督机制，怎么可能被人骗到如此地步？

参与此后与银行交涉的人士告诉记者，在交涉中，银行方面人员承认，这是他们与第三方企业操作的事情，第三方企业也确实与存款公司毫无关系。“但是，银行方面却还提出，是不是再来一次，他明确表示，就是要我们给质押，让他们的违法行为继续下去，简直太荒唐了！”。

谁造“不知情质押”？

山禾药业提供的一份录音显示，8月21日，在上海浦东某酒店，渤海银行南京分行营业部总经理胡兆峰、总经理助理管鹏程与另外两人和济民可信集团财务人员见面。其间，胡兆峰介绍称，随行人员中的一位是华业石化资金部总监董某。

录音材料显示，银行管鹏程和董某均表示，上述质押并未获得存款方同意，“没有和存款企业交流过这件事”。曾联系企业开户的管鹏程则承认，确实没有与两家存款企业的任何人沟通，“这是（渤海）银行的漏洞”。他谈到办理相关业务的验印环节时，称材料上的印鉴有80%到90%相似度就可以。他最终也承认这是银行的问题。

在此过程中，管鹏程表示歉意，但是却又提出，希望能够允许银行继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。

济民可信集团方面提供的录音显示，管鹏程表示：“不，你肯定会笑，说现在出现这种情况，我怎么还能继续给质押？一旦25号他续不上，您这边一旦不给他做，还不了了，逾期，我们银行代付，第一时间，就会拿你们存单，你那边报警，好，那整个存单28亿全部冻结，你存单也拿不走，钱也拿不走。”

济民可信集团方面拒绝了这一提议。8月24日，山禾药业与恒生制药向银行送达通知函，明确告知：两公司从未将其“新易存”存款转为纸质存单，也没有为他人办理过任何质押业务；渤海银行南京分行必须保障两公司的存款安全和自由提取，不得进行划扣和其他违规违法操作。

但8月25日，因华业石化未能在还款日偿还贷款，渤海银行南京分行还是强行划扣了恒生制药5亿元存款。“后来又退回来5000万元，是因为他们发现华业石化那边账上有5000万元，所以划扣多了，退回来了。”熊点称。

8月26日，济民可信资金部两名工作人员，曾携带山禾药业、恒生制药公章、授权委托书等，前往渤海银行南京分行柜台查询，希望调取公司在该行所有办理业务的资料。银行工作人员请示后，明确表示不予提供。

“我们问了怎么才能查，甚至按照他们的要求，又现场变更查询内容，只查一部分，写了新的授权委托，结果依然不让我们查询。”济民可信资金部人士称，无论任何人，如果想要实现这一质押，首先，要将电子银行存款变为纸质的存款单，仅这一过程，就需要企业方盖章签字等，更别提如果真是质押的话，还需要企业股东会同意后到企业面签、盖章等环节。

有银行从业人士向本报记者透露，涉及大金额的存单质押类业务，由于牵涉第三方等，按照流程，银行需要经过多个部门审核，并与存款方进行严格、尽责的核实，除了要严格验印，更需要面签，过程中还要录音、录像留证。如果涉及企业，则还需要企业方面出具其他文件，比如股东会决议等，整个程序是非常严谨的。

济民可信资金部经理巢昺向记者回忆称，管鹏程曾给他来电。“他告诉我，一会儿银行会给山禾药业财务打电话，因银行内部检查，会电话问企业，‘该存款是不是企业真实意愿’，让我回答‘是’，就行。”巢昺称，基于对银行的信任，他当时向财务交代了这件事。

济民可信的人士表示，他们开户时在银行留了三个手机号，分别为下属公司山禾药业法人代表於江华、财务负责人和会计。此外，巢昺回忆，2021年7月，他曾接到渤海银行管鹏程的电话，对方以“企业存款金额较大，应对银行内外检查”为由，需要济民可信出具山禾药业和恒生制药的财务报表，以证实这些存款是企业的自有资金。

8月9日，该银行还以“山禾药业实际股东与企业信息公示网查询不一致”为由，要求公司邮寄了一份盖有企业股东公章的公司章程。

2021年3月，无锡方盛会计师事务所对山禾药业进行审计时，向渤海银行南京分行发询证函，在“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”内容下，渤海银行南京分行回复：“经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符。”而事实上，彼时，山禾药业的10亿元存款已被该银行设定为贷款质押物。

山禾药业人士称，他们已向警方报案，目前案件正在侦办中。记者就此曾联系渤海银行南京分行一位副行长，询问此事进展时被告知，目前公安机关正在调查此事，具体情况不便回应。

以上是中国经营报公开报道全文。

值得一提的是，目前，上述新闻稿件已开始遭多家网站删除，甚至包括首发媒体在内，具体被删原因不详。