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全国暂停“金融”相关字样企业注册,互联网金融整治拉开大幕

发布时间:2022-05-14 15:30:01

阅读量:13900

具体而言,注册名称或经营范围出现跟“金融有关字样的机构,包括交易所、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付等,均将暂停注册。

 

     “严格意义上未经批准,注册名称和经营范围均不得使用这些字样。一位监管人士如此表示。

 

  按照央行414日出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,各省级政府将联合当地金融监管部门,主要从在工商系统登记注册的企业入手,进行业务性质界定,以便分类处置。

 

  “工商系统管的是入口,这是严把市场准入关,从源头进行处理和防范。”一位权威监管人士告诉财新记者,暂停注册类金融的机构,是为建立前端准入机制。如果在整治期间这些存量企业没有通过监管部门的认定,就会被取缔,依法吊销营业执照。

 

  这意味着,存量已注册的企业将被一一甄别,若有违法违规行为就被查处;以后对于金融类企业的准入门槛,回到了类似“先证后照”的管理方式,即先由相应金融管理部门审核,再到工商局注册。

 

地方政府回应,暂停投资类注册

 

  上海、深圳、北京,山东等互联网金融活跃的区域,已采取了前述行动。

 

  上海中介机构、律师和咨询师表示,上海市工商行政管理局近期已向中介机构发出通知,将拒绝审批看起来与投资业务相关的公司。上海5家企业注册代理机构均表示,过去几周,上海市工商行政管理局已通过非正式途径告知了这一决定:如果新公司的名称中包含“金融”、“财富”和“投资”等关键词,那么将会被拒绝审批。上海市一名律师获得的文件显示,如果企业经营范围涉及到“资产”、“金融控股”和“资本”等关键词,那么审批将暂停至630日。

 

  北京市的工商行政部门也向企业注册代理机构发出了类似指导意见。比如北京暂停登记“项目投资”“股权投资”“投资管理”“投资咨询”“投资顾问”“资本管理”“资产管理”“融资租赁”“非融资性担保”等投资性经营项目。名称或经营范围中包含跟金融有关表述的企业,也暂停核准登记。

 

  而在深圳,名称或描述中带有“金融”字样的公司将需要得到特别审批。深圳市暂停全市互联网金融企业的名称及经营范围的登记注册。‪同时,‬在银监会对P2P的征求意见稿下发之后,相关P2P公司应相应作出名称及经营范围的调整。比如,原来可以叫“互联网金融服务”有限公司,经营范围包括“依托互联网等技术手段,提供金融中介服务”,现在这些公司都必须改名为“网络借贷信息中介”。

 

   山东省工商行政管理局方面,已经暂停登记注册在名称、经营范围中含有“金融”相关字样的企业。山东省工商局业务部门人士表示,最早暂停时间就在最近两周,范围包括山东全省,注册企业名称中不能带“金融”,只能带有“投资”字样。


       不过各省市目前的情况并不一致。浙江省尚未全面停止类金融公司注册,有关人士表示“还没有接到相关文件”。而据记者了解,今年1月,绍兴工商部门已经暂停在企业名称中核准使用“投资”、“资产”、“资本”、“控股”、“基金”、“财富管理”、“融资租赁”、“非融资性担保”、“(互联网、网络)金融信息服务(咨询)”等字样。

   暂停投资类公司的注册审批表明,政府正在收紧对投资行业的控制。过去几年,由于许多人希望获得更高的投资回报,这一行业的发展速度很快。去年上半年,股市的火爆也推动了投资机构的发展。然而,政府对这一行业的监管存在不足。


问题平台频发事故,资金大并不保证安全


 e租宝、大大集团、金鹿财行……去年以来,一个个互联网金融平台倒下给这个快速膨胀的行业浇了一盆冷水。


中晋资产管理(上海)有限公司百亿级伪私募崩塌。201646日,中晋资产管理有限公司发布公告,中晋资产因在经营过程中涉嫌违法犯罪而被立案侦查。

 

望洲财富投资管理有限公司百亿平台陷入危机旗下P2P上海泓茂金融信息服务有限公司望洲易贷停止发标。2016421日董事长杨卫国因“去放松身心”失联导致客户及公司内部一片恐慌。4月至今这场信任危机仍在调查当中。

 

四月最新问题平台名单整理如下



监管频繁出手,规范正在到来


据悉,央行414日出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》分摸底排查、清理整顿、评估、验收四个阶段,专项整治工作持续不到一年,所有工作将于20171月底之前完成,将具体分为三个时间段


第一个阶段从现在起到7月底,各省级政府制定本行政区域内清理整顿方案,同时各部门、各地区分别对各自牵头区域开展清查。

第二个阶段从8月到11月底,将实施清理整顿,同时工作小组和各地区分别组织自查。

第三阶段从12月底到20173月份进行验收,形成报告并由央行会同有关部门完成总体报告,并形成互联网金融监管长效机制建议。


     “今年肯定是一个合规和整治年。”一位互联网金融业内人士表示,从相关部门的种种表态和行动上都能够看得出来,业内的人必须非常重视和关注这个问题。


 根据《实施方案》,目前除了暂停新的企业注册外,对已经存在的企业的整顿工作也已经正式展开。在守住此类机构入口的同时,多个地区部署地方金融办及当地公安、银监、人行、工商等多部门还一起开展了对风险机构的排查。


  湖北省的一份排查资料显示,排查重点包括:公司实际经营行为与注册登记信息是否一致;公司是否存在虚假、夸大、承诺收益率等违法宣传,包括印刷品广告及互联网宣传广告;公司高管是否持有从事证券、基金等个人从业资格证书;已被处罚过的企业违法行为是否改正;对公司涉及的网络投诉内容进行调查;企业注册资本是否存在“两虚一逃”违法行为等。


       昨天,  江苏省互联网金融协会还制定了《关于对网络借贷平台高管人员的管理指引办法(暂行)》,要求协会会员单位,网贷平台的高管人员必须实行信息报备和监督管理,协会将对高管人员实行跟踪管理制度。有新入职的高管人员,以及高管人员发生职务变动、职责变化、正常离职等情形的,会员单位需要在10个工作日内,向协会报送相关信息;高管人员如有涉嫌重大违法违规行为、被司法机关依法调查、被公司开除等异常事件,会员单位需在2个工作日内向协会上报,附注说明事件的详细原由;会员单位应当对在职高管人员守法合规等情况每半年定期上报协会,方便协会更新资料。


   相关企业及产品的广告也成为重点整治对象有关互联网金融广告专项整治工作实施方案已出台,对互联网金融的广告进行了整体规范和清理。此前深圳市监督管理局、上海市工商局就理财投资类广告进行过规范通知,而这一次将是全国范围的大清理。不管是高铁,地铁,还是公交车站牌,不管是体育赛事还是各大卫视,所有的互联网金融企业都不能随意投放广告。

来源:优米商盟

来自:仟律网

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